Google Cloud lancia Anti Money Laundering AI (AML AI), un sistema basato su intelligenza artificiale per il rilevamento efficiente delle attività di riciclaggio di denaro nel settore finanziario globale.
Google Cloud ha annunciato oggi il lancio di Anti Money Laundering AI (AML AI), un sistema basato su intelligenza artificiale destinato a sostenere gli istituti finanziari globali nel rilevare in modo più efficace ed efficiente le attività di riciclaggio di denaro.
Il riciclaggio di denaro è un problema complesso con un impatto globale in crescita. Si stima che fino al 5% del PIL mondiale, corrispondente a 2 trilioni di dollari all’anno, sia riciclato. I proventi del riciclaggio sono spesso legati a attività illegali che includono traffico di droga, traffico di esseri umani e finanziamento di operazioni terroristiche. Attualmente, i programmi antiriciclaggio assorbono risorse significative per gli istituti finanziari, che devono monitorare miliardi di transazioni all’anno per individuare comportamenti illeciti sempre più sofisticati.
AML AI di Google Cloud offre una soluzione a questo problema fornendo un punteggio di rischio cliente consolidato, generato da algoritmi di machine learning (ML), come alternativa agli avvisi di transazione basati su regole. Questo punteggio di rischio si basa sui dati della banca, inclusi modelli di transazione, comportamento in rete e dati KYC (Know Your Customer), per identificare casi e gruppi di clienti commerciali e al dettaglio ad alto rischio.
Il sistema AML AI di Google Cloud utilizza tecnologie proprietarie di ML e soluzioni Google Cloud come Vertex AI e Big Query. Gestisce le complessità di esecuzione del ML su larga scala, fornendo al contempo spiegazioni dettagliate dei risultati per consentire agli istituti finanziari di accelerare il flusso di lavoro delle indagini e ottimizzare l’esperienza del cliente.
Tra i vantaggi offerti da AML AI di Google Cloud vi sono la rilevazione di rischi incrementata, la riduzione dei costi operativi, il miglioramento della governance e della difendibilità, e il miglioramento dell’esperienza del cliente. In particolare, HSBC, uno dei clienti di Google Cloud, ha visto diminuire i volumi delle segnalazioni di oltre il 60% e rilevare un numero di attività realmente sospette da 2 a 4 volte superiore.
AML AI ha dimostrato di avere un grande valore per gli istituti finanziari. HSBC ha adottato un approccio “AI first” basato sul cloud come sistema principale di monitoraggio delle transazioni antiriciclaggio in mercati chiave, con risultati eccellenti. AML AI di Google Cloud ha permesso a HSBC di migliorare la capacità di rilevamento, fornire risultati più accurati e ridurre significativamente i tempi di elaborazione per la sua vasta base clienti. Come risultato, HSBC ha ricevuto il premio Celent Model Risk Manager per l’anno 2023.
In futuro, Google Cloud prevede di fornire basi di intelligenza artificiale generativa per il settore dei servizi finanziari con l’obiettivo di aumentare la produttività dei dipendenti, ad esempio, per ridurre il tempo necessario a un analista per indagare su potenziali attività sospette. Questa nuova tecnologia rappresenta un passo importante nel combattimento globale contro il riciclaggio di denaro, fornendo alle istituzioni finanziarie gli strumenti necessari per affrontare con successo questa sfida in continua evoluzione.
